En cas de contrôle fiscal ou de litige (comme un dépôt important en banque), il faudra être en mesure de justifier l’origine des fonds. Ventes, dons, héritage, retraits bancaires… tout doit être traçable. L’administration fiscale peut considérer des sommes non déclarées comme suspectes, voire issues du travail dissimulé ou de fraude si vous ne pouvez pas expliquer leur provenance.
Là où la loi devient très claire, c’est sur le transport d’espèces : au-delà de 10 000 euros, il faut obligatoirement déclarer la somme transportée, que ce soit en France ou à l’étranger. Cette obligation vaut également si vous voyagez avec plusieurs personnes transportant chacune une somme inférieure au seuil, mais dont le total dépasse les 10 000 euros.
Quelles précautions faut-il prendre ?
Si vous choisissez de garder une somme importante chez vous, la prudence est de mise. Voici quelques conseils simples mais essentiels :
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